近日，在中马钦州产业园区的金六福吉祥珠宝店里，销售人员凭借其在钦州市贵金属和宝石从业机构反洗钱专题培训班上学习的涉黄金诈骗洗钱案例，敏锐识别出该店一名年轻客户存在单次购金规模较大、与年龄和经济实力不符并回避尽职调查的异常情形，及时报案后成功拦截该起涉诈洗钱交易。这一案例，正是中国人民银行广西壮族自治区分行指导中国人民银行钦州市分行积极践行“基于风险”监管理念，筑牢贵金属和宝石从业机构洗钱风险防线的生动体现。

新修订的《中华人民共和国反洗钱法》与《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》颁布实施以来，中国人民银行广西壮族自治区分行及辖内分支机构遵循“夯基—深耕”的行动准则，在完善内控及防范风险等方面主动作为，推动辖区贵金属和宝石行业反洗钱监管从“基础覆盖”向“全链条防控”转型升级，为区域金融安全织就一张更密、更牢的防护网。

面对贵金属和宝石行业反洗钱工作处于“起步期”的现实情况，中国人民银行广西壮族自治区分行主动破局，通过函件对接、实地走访、座谈交流等方式打破信息壁垒，积极联动市场监管、自然资源等相关政府部门，经多项数据源比对分析，建立了贵金属和宝石从业机构监管名录，实现“一企一档、底数清透”。同时，线上线下齐发力，以点带面拓宽宣传广度，以微信群、公众号为线上主阵地，推送贵金属和宝石行业反洗钱宣传长图，向从业机构普及合规知识；线下聚焦商圈、社区、学校等关键场所，以“案例讲解+互动问答”的宣教模式向社会公众普及贵金属和宝石交易中潜在的洗钱风险。

在夯实相关工作基础后，中国人民银行广西壮族自治区分行持续发力推动贵金属和宝石行业反洗钱工作取得实质性进展。广西辖区多次举办贵金属和宝石从业机构反洗钱专题培训班，全面解读《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，深入剖析利用贵金属和宝石诈骗洗钱案例，构建“法规刚性约束+案例情景模拟”培训体系，系统性提升贵金属和宝石行业从业人员风险防控能力。实地走访调研贵金属和宝石从业机构，现场核验监管评估结果，指导其建立健全洗钱风险防控机制，逐步培育贵金属和宝石行业反洗钱标杆，为其他金属和宝石从业机构提供参考。建立“人民银行+公安+商业银行+黄金店”风险监测群，实现可疑线索的快速流转、联合研判和精准拦截，以实际行动筑牢洗钱风险防线。